Александр Севастьянов предлагает Вам запомнить сайт «ГЕОПОЛИТИКА: СЦЕНАРИИ И ПРОГНОЗЫ»
Вы хотите запомнить сайт «ГЕОПОЛИТИКА: СЦЕНАРИИ И ПРОГНОЗЫ»?
Да Нет
×
Прогноз погоды

Вникай и капитализируй!!!

Как США захлопнули ловушку для русских элит

развернуть
Как США захлопнули ловушку для русских элит
 
В конце прошлой недели Министерство финансов США выпустило на первый взгляд рутинный документ, в котором сообщалось, что принадлежащая структурам американского Минфина специализированная финансовая полиция FinCEN начнет идентификацию и отслеживание анонимных покупателей элитной недвижимости, начав работу в двух точках ее концентрации — нью-йоркском Манхэттене и флоридском Майами-Дейт.

Совсем недавно, в декабре 2015-го, меры по дополнительному ужесточению проверок источников финансирования приобретения элитной недвижимости ввела Великобритания. В этой стране контроль происхождения средств возложен на риелторов, это вменено им в обязанность, хотя, по сообщениям британских аналитиков финансового рынка, ответственность скорее номинальная.

Другая ситуация во Франции — там покупку недвижимости оформляет назначенный государством нотариус, и контроль происхождения денег возложен на банковские структуры, а государство контролирует счет, с которого производится оплата.

Аналогичные по задачам, хотя и другие по конструкции, модели контроля происхождения средств, из которых осуществляется покупка элитной недвижимости иностранцами, есть и в Испании, и в Италии, и в Германии.

На первый взгляд, в запуске своей системы Минфином США нет ничего необычного — но только на первый взгляд.

Если вникнуть в детали, становится понятным, что реальные цели, поставленные перед FinCEN, вовсе не предотвратить покупку элитной недвижимости на «грязные» деньги — а, напротив, дать такую возможность для политиков и бизнесменов из стран, где у Америки свои глубинные интересы, и надежно «завесить» на крючок уже после сделки.

И первой в списке этих стран, в которой интересы США будут обеспечиваться таким образом, официально названа Россия.

Прежде всего, эксперты по вопросам противодействия отмыванию денег давно обращали внимание, что США много лет оставались единственной страной с привлекательной элитной недвижимостью, которая не вводила систему контроля происхождения денег — даже формальную. Более того, много лет только элитную недвижимость в США можно было купить за мешок наличных — в Европе эта практика прекратилась еще два десятилетия назад, в 1990-е.

То, что эта недвижимость не покупалась для проживания, давно известно властям. Официальные данные Бюро переписи населения Нью-Йорка показывают, что 30% всех квартир в квадрате между 49-й и 70-й улицами и между Пятой и Парк-авеню на Манхеттене пустуют, по крайней мере, десять месяцев в году.

И по поводу собственников тоже не было иллюзий.

Авторитетное исследовательское бюро в области элитной недвижимости «Проперти Шарк» в своих отчетах уже несколько лет отмечает, что начиная с 2008 года примерно 34% продаж в элитных домах Манхэттена были совершены в интересах анонимных покупателей, средства для которых либо были перечислены с номерных счетов зарубежных банков, либо куплены через специально зарегистрированные компании с закрытым составом владельцев, зачастую тоже с иностранной юрисдикцией.

Такая тактика, отмечают специалисты «Проперти Шарк», крайне редко применяется местными покупателями жилой недвижимости, поскольку не позволяет претендовать на налоговые вычеты — но благоприятствует анонимности иностранных собственников.

Более того, ни от кого не скрывался даже процент, который берут себе юристы Нью-Йорка за «анонимизацию» недвижимости.

Поскольку при продаже недвижимости на Манхэттене предъявляется вся история перепродаж, даже сегодня в базе данных риелторов можно увидеть, например, конкретное объявление о продаже квартиры с тремя спальнями в элитном комплексе One57, которую юридическая фирма приобрела от своего имени за 32 миллиона долларов и сразу же выставила на продажу за 41 миллион, но уже в пакете с зарегистрированной непрозрачной компанией (в американской юридической практике — так называемая LLC), на которую и переведена запись недвижимости. Полностью легально.

Эта «особая скромность» покупателей учитывалась даже в архитектуре зданий. Так, при строительстве жилого комплекса Time Warner Center были предусмотрительно спроектированы несколько входов в его 192 квартиры — не только через главные двери двух башен, но и через магазины торгового комплекса и входящий в комплекс зданий Mandarin Oriental Hotel.

Даже этажность здания замаскирована — то, что видится с улицы как 80-этажные башни, на самом деле имеет 53 этажа с огромными двухсветными окнами на каждом.

Одним словом, все всё понимали, и уже давно. Так что ничего не мешало уже много лет назад поставить барьер «грязным деньгам» в элитной недвижимости США.

Детали программы, которую теперь запускает Минфин США и его полиция FinCEN, позволяют утверждать, что сделано это было сознательно.

Программа FinCEN принципиально отличается от любой европейской программы — прежде всего тем, что она не контролирует покупку недвижимости, а контролирует собственников уже совершенных покупок — причем на много лет назад. И в этом ее уникальность.

Для этого реализован механизм контроля не сделки и не собственника, а бенефициаров страховки, без которой такая недвижимость не эксплуатируется.

А поскольку страховка всегда выплачивается на территории, где недвижимость физически находится, — то есть в США, то сколько веревочка подставных покупок не вейся, страховщик всегда точно знает, кто сегодня реально владеет тем или иным пентхаусом на Манхэттене или виллой в Майями-Дейт. С именем, фамилией и номером мобильного телефона, очень часто начинающегося на +7… или +86…

Пытаться же скрыть себя от своего собственного страховщика — значит, дать ему в руки легальный инструмент отказать в выплате, чем он немедленно воспользуется.

До вчерашнего дня страховщики недвижимости не были обязаны раскрывать имена бенефициаров страховок элитной недвижимости. Теперь они будут предоставлять эти данные FinCEN — причем в надзорном порядке, даже без судебного предписания.

Мышеловка захлопнулась.

Вторая особенность системы, запущенной FinCEN, также отличающая ее от любой европейской системы препятствия проникновения нелегальных денег в сферу инвестиций в элитную недвижимость, — то, что сама сделка не контролируется и не подвергается сомнению. То есть, если итальянские или испанские, например, финансовые контролеры обнаружат подозрительные финансовые потоки, они сделку обязаны заблокировать.

Американские финансовые полицейские, по введенным со вчерашнего дня правилам, сделке препятствовать не обязаны. Они ведь контролируют не риелторов, не покупателей и продавцов, не юристов — они контролируют страховщиков недвижимости. Никто из участников сделки не получит ни одного уведомления или запроса.

Отловленных мышек вытряхнули в клетку-накопитель и поставили мышеловку открытой на прежнее место.

Новая инициатива Министерства финансов является частью более широкой федеральной программы.

Казначейство США и федеральные правоохранительные органы (прежде всего, ФБР) на этой же неделе вышли с совместным заявлением, что они начинают собственные программы расследования деталей продаж элитной недвижимости, которые включают в первую очередь прекращение анонимного характера собственности специализированных обществ с ограниченной ответственностью, известных в американской практике как LLC, и введения новых процедур сделок, в которых раскрытие бенефициаров LLC-продавцов будет обязательным.

Эта линия давления предназначена для того, чтобы предотвратить быстрый «сброс» недвижимости теми, кого всерьез встревожит программа FinCEN.

На клетку с пойманными мышами повешен замочек.

По официальным данным мэрии Нью-Йорка, только во второй половине 2015 года в Манхэттене было зарегистрировано 1045 продаж жилой недвижимости стоимостью больше чем $3 млн каждая, — в совокупности на сумму около $6,5 млрд.

Серия статей в городских изданиях Нью-Йорка конца 2015 года называет несколько десятков известных русских фамилий, которые владеют элитной манхэттенской недвижимостью — включая действующих государственных чиновников и парламентариев. Раскрытие этих фамилий читателям не является предметом интереса настоящего материала.

Однако новая программа FinCEN позволяет понять, зачем им позволили эту недвижимость приобрести.

Виталий Кокорин
 

Источник →

Опубликовано 19.12.2016 в 18:42

Комментарии

Показать предыдущие комментарии (показано %s из %s)
Борис Шумилов
Борис Шумилов 20 декабря 16, в 00:44 В 1917 тоже много убежало на запад с деньгами и где они теперь? Текст скрыт развернуть
1
Viktor Konoplev
Viktor Konoplev Борис Шумилов 20 декабря 16, в 12:51 Где деньги или те, кто убежал? Так на западе все и остались! Текст скрыт развернуть
1
Василий Дьяконов
Василий Дьяконов 20 декабря 16, в 01:29 да однако напоминание о том что спизженное могут отобрать Текст скрыт развернуть
3
Виктор
Виктор 20 декабря 16, в 04:30 Американцы молодцы! И страховки получают и российскую элиту за яйца держат.Высший пилотаж.

Текст скрыт развернуть
17
Олег Орлов
Олег Орлов Виктор 20 декабря 16, в 16:43 Самому интересно - кто на Америку работает из за шантажа. Текст скрыт развернуть
0
Петр Задорожный
Петр Задорожный 20 декабря 16, в 04:33 Правильно. Текст скрыт развернуть
0
Файвиш Шейнер
Файвиш Шейнер 20 декабря 16, в 07:14 На хуя, амерам, разнообразинная российская элита, хоть государственная, хоть коммерческая. Речь идёт о подготовке большого хапка. И это самый простой и эффективный способ уменьшить гос.долг США. Ни скандалов, ни расследований не будет. Всё просто экспроприируют (отберут), в доход американского демократического государства. Деньги оставят только тем, кто начал воровать, грабить Россию, сто лет назад. Позднейшие, пошедшие советским социалистическим путём, грабежа России, переводя товарный российский капитала в доллары, точно останутся с носом.Отнимут фсё спизденное в России. Тогда, до всех етих уродов дойдет, наконец, - богатеть надо в родной стороне. На чужбине, ты всегда, рано или поздно, становишься объектом грабежа. Текст скрыт развернуть
19
Алекс Македонский
Алекс Македонский Файвиш Шейнер 20 декабря 16, в 08:21 Тем более схему уже не раз обкатали . . . В Греции, например, с офшорными счетами . . . Форумчане, не переживайте, нас эта суета не касается!!! Текст скрыт развернуть
12
Михаил Федотов
Михаил Федотов 20 декабря 16, в 07:55 Ты смотри как деликатно ругаются и развешивают друг друга на цветущих каштанах. А ведь для того чтобы надуть пиндосов как много понадобилось всего и ещё раз всего, чтобы те и вправду поверили. Возможно, в это поверила и бОльшая часть, скупающих недвижимость за бугром. Однако второй раз надуть "партнеров" не получится Тут РАБОТАТЬ НАДО. Текст скрыт развернуть
0
Александр К
Александр К 20 декабря 16, в 08:36 Автор - тупица. Обязательная страховка оформляется только если вы взяли ипотеку на недвижимость. В остальных случаях все зависит от вас, хотя страховка желательна.
Так что вся статья - глупость.
Прохоров купил стадион в Бруклине в ипотеку?
Я скажу больше, вы можете застраховать свою недвижимость в США в какой угодно страховой не американской компании. И американское ведомство даже знать об этом не будет.
Текст скрыт развернуть
0
Катунь Алтай (Медведева)
Катунь Алтай (Медведева) 20 декабря 16, в 09:10 Мы наш мы новый мир построили, кто был никем, тот стал сразу ВСЕМ!!!
Пора новый мир строить!
Текст скрыт развернуть
6
Viktor Konoplev
Viktor Konoplev Катунь Алтай (Медведева) 20 декабря 16, в 12:55 Если пора - стройте! Я вот новый дом построил! Текст скрыт развернуть
0
николай талалаев
николай талалаев 20 декабря 16, в 09:17 Пиндосы молодцы сначала заманивают потом отжимают, а нашему ворью всё нипочем, деньги то ворованные, как пришли так и ушли. Государственные коты тоже там, страна большая, народу нищего 80%, подумаешь беднее на 8% в год станут, никто с голоду не помер и войны нет. Текст скрыт развернуть
5
Гуасу Мороти-Анья
Гуасу Мороти-Анья 20 декабря 16, в 09:36 Умиляет наивность автора (как, впрочем, и хваленой FinCEN), что бенефициарами страховки обязательно должны быть определенные физические лица. Это с какого перепугу?
Те, кто реально скрывает свое пользование элитной недвижимостью, вполне способны оформить страховку на столь же непрозрачную компанию, где в "собственниках" не будет ни одного имени, указывающего на истинное происхождение реального владельца.
Текст скрыт развернуть
2
Вадим Андрисенко
Вадим Андрисенко 20 декабря 16, в 10:22 Простым гражданам РФ что за печаль! Текст скрыт развернуть
1
Сергей тарантино
Сергей тарантино Вадим Андрисенко 20 декабря 16, в 11:12 Не печаль, а то что все кто покупает жилье за границей. Сидят на гос. должностях это поводок для них. Текст скрыт развернуть
8
Валерий Колмаков
Валерий Колмаков Вадим Андрисенко 20 декабря 16, в 11:30 А то что пиндослы чинуш будут держать за яйцы! а те плясать под их дудку! Текст скрыт развернуть
5
Владимир Нехорошков
Владимир Нехорошков Валерий Колмаков 7 января, в 03:13 Вот это и плохо. Из таких можно будет делать шахидов не только с поясом смерти, но и с арсеналом средств для подрыва экономики в стране происхождения.
За деньги они совершат любое преступление, любую диверсию, имея доступ в святая святых.
Текст скрыт развернуть
1
Сергей тарантино
Сергей тарантино 20 декабря 16, в 11:10 Еще раз спасибо США за усиление России. Сразу будет видно кто ворует в России. Текст скрыт развернуть
6
Алексей Стащенюк
Алексей Стащенюк 20 декабря 16, в 11:35 "Раскрытие этих фамилий читателям не является предметом интереса настоящего материала". А каков интерес? Давайте, авторы, "объявите весь список пжалста" (с). Страна должна знать своих героев. А то получается, как в ВАДАвских докладах - мы знаем, но вам не скажем. И зачем писать в стиле Макларенов разных? Текст скрыт развернуть
9
Показать новые комментарии
Комментарии с 21 по 40 | всего: 92
Комментарии Facebook
Сценарии и прогнозы месяца
ПУТИН ЗА «КУРСК» РАССЧИТАЛСЯ СПОЛНА. СЕРГЕЙ МАРДАН

ПУТИН ЗА «КУРСК» РАССЧИТАЛСЯ СПОЛНА. СЕРГЕЙ МАРДАН

Мертвый корпус К-141 является подлинным надгробием над могилой Ельцина… Гибель «Курска» в августе 2000 года традиционно открывает личный список преступлений,

15 авг, 13:23
+435 402
Жесткий и умный ответ Вассермана на санкции США понравился россиянам

Жесткий и умный ответ Вассермана на санкции США понравился россиянам

Известный публицист Анатолий Вассерман предложил в ответ на ужесточение антироссийских санкций пускать западных политиков в Россию через Крым. Идея экспер

1 авг, 11:20
+192 76
В России отреагировали на базу американских ВМС на Украине

В России отреагировали на базу американских ВМС на Украине

Политики и эксперты назвали решение об открытии на одной из украинских военно-морских баз оперативного центра ВМС недружественным шагом В частности, зампредс

12 авг, 08:28
+178 214
В США возмущены ликвидацией "суперузла влияния" в Москве

В США возмущены ликвидацией "суперузла влияния" в Москве

Представители внешнеполитического ведомства России объявили об ответных мерах на принятые конгрессом США санкции. Сообщается, что 1 августа посольство СШ

1 авг, 08:59
+174 45
Голландские спецслужбы: «Боинг» MH-17 могла сбить только Украина (ФОТО)

Голландские спецслужбы: «Боинг» MH-17 могла сбить только Украина (ФОТО)

Результаты европейского расследования катастрофы в небе над Донбассом шокировали Киев. Интересный твит обнаружил в дебрях интернета у

31 июл, 07:42
+150 67
«Прибалты в шоке»: Вассерман объяснил, почему Прибалтика юридически принадлежит России

«Прибалты в шоке»: Вассерман объяснил, почему Прибалтика юридически принадлежит России

Неожиданным заявлением отличился Анатолий Вассерман. Известный публицист рассказал, что Латвия и Эстония юридически всё еще принадлежат России. Новость об

10 авг, 06:02
+150 105
ПРЕЕМНИК ПУТИНА. КЛИМ ПОДКОВА

ПРЕЕМНИК ПУТИНА. КЛИМ ПОДКОВА

Ух, до чего же западная пресса не любит Путина! Голубая мечта западных политиков – чтобы ВВП как когда-то Ельцин заявил с экрана: «Я ухожу. Здоровьем стал слаб, се

14 авг, 18:39
+127 72
Почему для Америки деньги у нас есть, а для России - нет?

Почему для Америки деньги у нас есть, а для России - нет?

С 1 мая по 1 июня 2017 г. объём российских вложений в гособлигации США увеличился на 3,8 млрд долл. Почему эти деньги мы не вложили в собственную экономику?

4 авг, 18:36
+122 164
Истерика в спецслужбах США: Россия испытывает оружие, перед которым бессильны ПРО

Истерика в спецслужбах США: Россия испытывает оружие, перед которым бессильны ПРО

Неизвестно, что знали и/или подозревали разведки, но для «широкой мировой общественности» все началось чуть более года назад с короткого сюжета в новостях теле

19 июл, 12:47
+111 88
Литовкин: Россия не боится ни США, ни НАТО, ни космических пришельцев...

Литовкин: Россия не боится ни США, ни НАТО, ни космических пришельцев...

В странах Запада, на Украине и в Прибалтике чрезмерно взволнованы предстоящими учениями «Запад-2017», которые Россия проведет совместно с Белоруссией на террит

22 июл, 14:45
+94 24

Внимание!

 Материалы, публикуемые на сайте "Геополитка: сценарии и прогнозы" - это интернет обзор российских и зарубежных средств массовой информации по теме сайта. Статьи и видео представлены для ознакомления, анализа и обсуждения. Мнение администрации сайта и Ваше мнение, может частично или полностью не совпадать с мнениями авторов публикаций.

Читать
Запомнить

Последние комментарии

Владимир Хомченко
Руслан Техажев
Галина Якунина
марат мударисов
barnaul_ots Игнатенко
Александр Зотов
С Г
Леонид Пьянков

Поиск по блогу