Александр Севастьянов предлагает Вам запомнить сайт «ГЕОПОЛИТИКА: СЦЕНАРИИ И ПРОГНОЗЫ»
Вы хотите запомнить сайт «ГЕОПОЛИТИКА: СЦЕНАРИИ И ПРОГНОЗЫ»?
Да Нет
×
Прогноз погоды

Вникай и капитализируй!!!

Как США захлопнули ловушку для русских элит

развернуть
Как США захлопнули ловушку для русских элит
 
В конце прошлой недели Министерство финансов США выпустило на первый взгляд рутинный документ, в котором сообщалось, что принадлежащая структурам американского Минфина специализированная финансовая полиция FinCEN начнет идентификацию и отслеживание анонимных покупателей элитной недвижимости, начав работу в двух точках ее концентрации — нью-йоркском Манхэттене и флоридском Майами-Дейт.

Совсем недавно, в декабре 2015-го, меры по дополнительному ужесточению проверок источников финансирования приобретения элитной недвижимости ввела Великобритания. В этой стране контроль происхождения средств возложен на риелторов, это вменено им в обязанность, хотя, по сообщениям британских аналитиков финансового рынка, ответственность скорее номинальная.

Другая ситуация во Франции — там покупку недвижимости оформляет назначенный государством нотариус, и контроль происхождения денег возложен на банковские структуры, а государство контролирует счет, с которого производится оплата.

Аналогичные по задачам, хотя и другие по конструкции, модели контроля происхождения средств, из которых осуществляется покупка элитной недвижимости иностранцами, есть и в Испании, и в Италии, и в Германии.

На первый взгляд, в запуске своей системы Минфином США нет ничего необычного — но только на первый взгляд.

Если вникнуть в детали, становится понятным, что реальные цели, поставленные перед FinCEN, вовсе не предотвратить покупку элитной недвижимости на «грязные» деньги — а, напротив, дать такую возможность для политиков и бизнесменов из стран, где у Америки свои глубинные интересы, и надежно «завесить» на крючок уже после сделки.

И первой в списке этих стран, в которой интересы США будут обеспечиваться таким образом, официально названа Россия.

Прежде всего, эксперты по вопросам противодействия отмыванию денег давно обращали внимание, что США много лет оставались единственной страной с привлекательной элитной недвижимостью, которая не вводила систему контроля происхождения денег — даже формальную. Более того, много лет только элитную недвижимость в США можно было купить за мешок наличных — в Европе эта практика прекратилась еще два десятилетия назад, в 1990-е.

То, что эта недвижимость не покупалась для проживания, давно известно властям. Официальные данные Бюро переписи населения Нью-Йорка показывают, что 30% всех квартир в квадрате между 49-й и 70-й улицами и между Пятой и Парк-авеню на Манхеттене пустуют, по крайней мере, десять месяцев в году.

И по поводу собственников тоже не было иллюзий.

Авторитетное исследовательское бюро в области элитной недвижимости «Проперти Шарк» в своих отчетах уже несколько лет отмечает, что начиная с 2008 года примерно 34% продаж в элитных домах Манхэттена были совершены в интересах анонимных покупателей, средства для которых либо были перечислены с номерных счетов зарубежных банков, либо куплены через специально зарегистрированные компании с закрытым составом владельцев, зачастую тоже с иностранной юрисдикцией.

Такая тактика, отмечают специалисты «Проперти Шарк», крайне редко применяется местными покупателями жилой недвижимости, поскольку не позволяет претендовать на налоговые вычеты — но благоприятствует анонимности иностранных собственников.

Более того, ни от кого не скрывался даже процент, который берут себе юристы Нью-Йорка за «анонимизацию» недвижимости.

Поскольку при продаже недвижимости на Манхэттене предъявляется вся история перепродаж, даже сегодня в базе данных риелторов можно увидеть, например, конкретное объявление о продаже квартиры с тремя спальнями в элитном комплексе One57, которую юридическая фирма приобрела от своего имени за 32 миллиона долларов и сразу же выставила на продажу за 41 миллион, но уже в пакете с зарегистрированной непрозрачной компанией (в американской юридической практике — так называемая LLC), на которую и переведена запись недвижимости. Полностью легально.

Эта «особая скромность» покупателей учитывалась даже в архитектуре зданий. Так, при строительстве жилого комплекса Time Warner Center были предусмотрительно спроектированы несколько входов в его 192 квартиры — не только через главные двери двух башен, но и через магазины торгового комплекса и входящий в комплекс зданий Mandarin Oriental Hotel.

Даже этажность здания замаскирована — то, что видится с улицы как 80-этажные башни, на самом деле имеет 53 этажа с огромными двухсветными окнами на каждом.

Одним словом, все всё понимали, и уже давно. Так что ничего не мешало уже много лет назад поставить барьер «грязным деньгам» в элитной недвижимости США.

Детали программы, которую теперь запускает Минфин США и его полиция FinCEN, позволяют утверждать, что сделано это было сознательно.

Программа FinCEN принципиально отличается от любой европейской программы — прежде всего тем, что она не контролирует покупку недвижимости, а контролирует собственников уже совершенных покупок — причем на много лет назад. И в этом ее уникальность.

Для этого реализован механизм контроля не сделки и не собственника, а бенефициаров страховки, без которой такая недвижимость не эксплуатируется.

А поскольку страховка всегда выплачивается на территории, где недвижимость физически находится, — то есть в США, то сколько веревочка подставных покупок не вейся, страховщик всегда точно знает, кто сегодня реально владеет тем или иным пентхаусом на Манхэттене или виллой в Майями-Дейт. С именем, фамилией и номером мобильного телефона, очень часто начинающегося на +7… или +86…

Пытаться же скрыть себя от своего собственного страховщика — значит, дать ему в руки легальный инструмент отказать в выплате, чем он немедленно воспользуется.

До вчерашнего дня страховщики недвижимости не были обязаны раскрывать имена бенефициаров страховок элитной недвижимости. Теперь они будут предоставлять эти данные FinCEN — причем в надзорном порядке, даже без судебного предписания.

Мышеловка захлопнулась.

Вторая особенность системы, запущенной FinCEN, также отличающая ее от любой европейской системы препятствия проникновения нелегальных денег в сферу инвестиций в элитную недвижимость, — то, что сама сделка не контролируется и не подвергается сомнению. То есть, если итальянские или испанские, например, финансовые контролеры обнаружат подозрительные финансовые потоки, они сделку обязаны заблокировать.

Американские финансовые полицейские, по введенным со вчерашнего дня правилам, сделке препятствовать не обязаны. Они ведь контролируют не риелторов, не покупателей и продавцов, не юристов — они контролируют страховщиков недвижимости. Никто из участников сделки не получит ни одного уведомления или запроса.

Отловленных мышек вытряхнули в клетку-накопитель и поставили мышеловку открытой на прежнее место.

Новая инициатива Министерства финансов является частью более широкой федеральной программы.

Казначейство США и федеральные правоохранительные органы (прежде всего, ФБР) на этой же неделе вышли с совместным заявлением, что они начинают собственные программы расследования деталей продаж элитной недвижимости, которые включают в первую очередь прекращение анонимного характера собственности специализированных обществ с ограниченной ответственностью, известных в американской практике как LLC, и введения новых процедур сделок, в которых раскрытие бенефициаров LLC-продавцов будет обязательным.

Эта линия давления предназначена для того, чтобы предотвратить быстрый «сброс» недвижимости теми, кого всерьез встревожит программа FinCEN.

На клетку с пойманными мышами повешен замочек.

По официальным данным мэрии Нью-Йорка, только во второй половине 2015 года в Манхэттене было зарегистрировано 1045 продаж жилой недвижимости стоимостью больше чем $3 млн каждая, — в совокупности на сумму около $6,5 млрд.

Серия статей в городских изданиях Нью-Йорка конца 2015 года называет несколько десятков известных русских фамилий, которые владеют элитной манхэттенской недвижимостью — включая действующих государственных чиновников и парламентариев. Раскрытие этих фамилий читателям не является предметом интереса настоящего материала.

Однако новая программа FinCEN позволяет понять, зачем им позволили эту недвижимость приобрести.

Виталий Кокорин
 

Источник →

Опубликовано 19.12.2016 в 18:42

Комментарии

Показать предыдущие комментарии (показано %s из %s)
Олег из Ижевска
Олег из Ижевска 20 декабря 16, в 13:10 Теперь наши чинуши. прибарахлившиеся в США официально будут висеть у них на крючке. Они и до этого висели, но могли делать вид что ничего нет, а сейчас должны либо продать все, либо сдаться с потрохами.
Интересно будет посмотреть как наша контрразведка сработает, или она тоже там имеет недвижимость? Или оно все за одно?
Текст скрыт развернуть
7
Николай Медведев
Николай Медведев Олег из Ижевска 26 декабря 16, в 18:56 Какая контрразведка? Как действует "контора"видно по событию 25-го декабря! Текст скрыт развернуть
0
vladimir
vladimir 20 декабря 16, в 13:15 Да уж... Текст скрыт развернуть
0
Заметки На полях
Заметки На полях 20 декабря 16, в 14:53 Нельзя не подготовленным людям, отдавать ресурсы и власть. Текст скрыт развернуть
3
Viktor Gerasimenko
Viktor Gerasimenko 20 декабря 16, в 16:24 Было бы не плохо, если американский законодатель предусмотрит ещё и реальный уголовный срок владельцам такой недвижимости. Только не называйте русской элитой наших воров и предателей родины.. Они не элита они пена и отбросы, правда с большими деньгами. А элита России живёт и работает и отдыхает в России и любит Россию. Да, вы скажите таких мало, да мало но есть!!! Придёт время и мы Россияне накажем этих рвачей предателей, дай бог только дожить и выжить. Текст скрыт развернуть
5
Viktor Gerasimenko
Viktor Gerasimenko 20 декабря 16, в 16:31 Вы называете элитой, тех кто обворовал свой народ и валит за бугор? Вы называете элитой предателей собственного народа? Они не элита они воры и подонки. Смерть предателям родины и не как иначе. А деньги мы заработаем , жаль конечно трудов народа, ведь это труд не только наш, это труд , кровь и пот наших отцов и дедов, это результат труда нескольких поколений украденный этими сволочами. Текст скрыт развернуть
10
Яна Асадова
Яна Асадова 20 декабря 16, в 18:36 называет несколько десятков известных русских фамилий,
ой, насмешили. Да какие русские фамилии?
Текст скрыт развернуть
1
xakim янов
xakim янов Яна Асадова 20 декабря 16, в 20:28 Это у них закодированные фамилии под русской еврейские. Текст скрыт развернуть
3
Сталкер Боард
Сталкер Боард 21 декабря 16, в 15:21 Отлично! Текст скрыт развернуть
2
СЕРЁГА ВОЛЬДЕМАРОВ
СЕРЁГА ВОЛЬДЕМАРОВ 22 декабря 16, в 19:47 :) ВАС, ВОВА ДАВНО ПРЕДУПРЕЖДАЛ :) Текст скрыт развернуть
0
Михаил Васильев
Михаил Васильев 23 декабря 16, в 09:43 Писака, элит нет, есть элита .... Текст скрыт развернуть
0
стас
стас 27 декабря 16, в 14:07 Так зачем им позволили эту недвижимость приобрести? - Затем, чтобы иметь этих владельцев на крючке ! И через это в своих интересах амеры-"партнеры" будут в нашей стране рулить.(Пейте КОКА-КОЛУ! Развлекайтесь американскими фильмами! и т.п.) Текст скрыт развернуть
0
Петр Любименко
Петр Любименко 28 декабря 16, в 14:26 ну так напишите статью .... отдельно .... кто ? что ? и за сколько купил эту МАЛЕНЬКУЮ квартирку .... и желательно из действующих лиц в правительстве ... депутатов и ... далее Текст скрыт развернуть
0
григорий иванов
григорий иванов 6 января, в 18:56 Низкий поклон амерам за борьбу с нашей коррупцией,у Вовы на них нет управы, ни политической воли. Текст скрыт развернуть
1
Uriy Groshew
Uriy Groshew 10 января, в 00:20 Российские ...нановоры обворовывают население России. А наворованое...с помощью законов США...прячет в западных банках. Которые фактически принадлежат финансовым акулам. В N-ый час ....выходит очередной закон.....и все наворованое в России....объявят преступлением! И все наворовонное перейдет в собственность ФРС!!!! То есть....что у нас украдут....рано или поздно перейдет пиндосовским финансовым паукам! Текст скрыт развернуть
2
Uriy Groshew
Uriy Groshew Uriy Groshew 10 января, в 00:22 А в конечном итоге... это....недополученные наши зарплаты.....Наши недовыплаченные пенсии....наши переплаченые втридорога покупки и услуги! Текст скрыт развернуть
1
вага карлито
вага карлито Uriy Groshew 17 января, в 09:46 Да что Вы?)))хахаха мы тоже участвуем?))))) Текст скрыт развернуть
0
Иван Локотков
Иван Локотков 11 января, в 22:02 можете их счета арестовать, народ не обидится Текст скрыт развернуть
0
вага карлито
вага карлито 17 января, в 09:45 Распихать бабло и сохранить!)Не пускают нашу элиту на равноправных условиях в капитал международный а дают лазейки где будут брать за задницу в определенный момент!Правила для нашей элиты другие!Потому и мешок с деньгами дырявый пока доволокут до места в нем уже останется не так много посему его набивают здесь по полной!) Текст скрыт развернуть
0
Анатолий Кальнин
Анатолий Кальнин 18 января, в 19:21 "Раскрытие этих фамилий читателям не является предметом интереса настоящего материала" - как раз основной интерес у россиян: кто же эти загадочные российские чиновники и депутаты, имеющие недвижимость в штатах. Все остальное в статье простая трепотня. Текст скрыт развернуть
0
Показать новые комментарии
Комментарии с 1 по 20 | всего: 92
Комментарии Facebook
Сценарии и прогнозы месяца
ПУТИН ЗА «КУРСК» РАССЧИТАЛСЯ СПОЛНА. СЕРГЕЙ МАРДАН

ПУТИН ЗА «КУРСК» РАССЧИТАЛСЯ СПОЛНА. СЕРГЕЙ МАРДАН

Мертвый корпус К-141 является подлинным надгробием над могилой Ельцина… Гибель «Курска» в августе 2000 года традиционно открывает личный список преступлений,

15 авг, 13:23
+439 407
Жесткий и умный ответ Вассермана на санкции США понравился россиянам

Жесткий и умный ответ Вассермана на санкции США понравился россиянам

Известный публицист Анатолий Вассерман предложил в ответ на ужесточение антироссийских санкций пускать западных политиков в Россию через Крым. Идея экспер

1 авг, 11:20
+192 76
В России отреагировали на базу американских ВМС на Украине

В России отреагировали на базу американских ВМС на Украине

Политики и эксперты назвали решение об открытии на одной из украинских военно-морских баз оперативного центра ВМС недружественным шагом В частности, зампредс

12 авг, 08:28
+178 216
В США возмущены ликвидацией "суперузла влияния" в Москве

В США возмущены ликвидацией "суперузла влияния" в Москве

Представители внешнеполитического ведомства России объявили об ответных мерах на принятые конгрессом США санкции. Сообщается, что 1 августа посольство СШ

1 авг, 08:59
+174 45
Голландские спецслужбы: «Боинг» MH-17 могла сбить только Украина (ФОТО)

Голландские спецслужбы: «Боинг» MH-17 могла сбить только Украина (ФОТО)

Результаты европейского расследования катастрофы в небе над Донбассом шокировали Киев. Интересный твит обнаружил в дебрях интернета у

31 июл, 07:42
+150 67
«Прибалты в шоке»: Вассерман объяснил, почему Прибалтика юридически принадлежит России

«Прибалты в шоке»: Вассерман объяснил, почему Прибалтика юридически принадлежит России

Неожиданным заявлением отличился Анатолий Вассерман. Известный публицист рассказал, что Латвия и Эстония юридически всё еще принадлежат России. Новость об

10 авг, 06:02
+150 105
ПРЕЕМНИК ПУТИНА. КЛИМ ПОДКОВА

ПРЕЕМНИК ПУТИНА. КЛИМ ПОДКОВА

Ух, до чего же западная пресса не любит Путина! Голубая мечта западных политиков – чтобы ВВП как когда-то Ельцин заявил с экрана: «Я ухожу. Здоровьем стал слаб, се

14 авг, 18:39
+127 71
Почему для Америки деньги у нас есть, а для России - нет?

Почему для Америки деньги у нас есть, а для России - нет?

С 1 мая по 1 июня 2017 г. объём российских вложений в гособлигации США увеличился на 3,8 млрд долл. Почему эти деньги мы не вложили в собственную экономику?

4 авг, 18:36
+123 162
Литовкин: Россия не боится ни США, ни НАТО, ни космических пришельцев...

Литовкин: Россия не боится ни США, ни НАТО, ни космических пришельцев...

В странах Запада, на Украине и в Прибалтике чрезмерно взволнованы предстоящими учениями «Запад-2017», которые Россия проведет совместно с Белоруссией на террит

22 июл, 14:45
+94 24
Путь на эшафот: как в Китае борются с коррупцией

Путь на эшафот: как в Китае борются с коррупцией

В начале этой недели глава Донецкой народной республики Александр Захарченко выступил с предложением ввести смертную казнь в качестве высшей меры наказания за

7 авг, 10:08
+91 71

Внимание!

 Материалы, публикуемые на сайте "Геополитка: сценарии и прогнозы" - это интернет обзор российских и зарубежных средств массовой информации по теме сайта. Статьи и видео представлены для ознакомления, анализа и обсуждения. Мнение администрации сайта и Ваше мнение, может частично или полностью не совпадать с мнениями авторов публикаций.

Читать
Запомнить

Последние комментарии

Борис Розенблит
Анатолий Юрьевич Виорел
Александр Шентябин
Дивей
Михаил Васильев
Михаил Васильев
Михаил Васильев
Михаил Васильев

Поиск по блогу